在我们的日常生活中，银行业务的根基在于存钱和取钱这两项基本功能。银行流水作为财务活动的记录，最直接、最基本地反映了这两大业务板块——“存现”与“取现”。
在“存现”方面，银行流水中的体现形式多种多样，不仅仅局限于传统的“现金存款”。例如，“ATM存款”方便快捷，让客户能够在任何一个时间里自助存入现金。
而在“取现”方面，银行流水的记录同样丰富。常见的有“现金取款”，客户能直接在柜台或通过ATM提取现金。
所以，作者觉得，在审查调查分析被查询对象银行流水的过程中，关注“取现”和“存现”，是一个能发现相关端倪的方法和手段：
这里的“某一时间段”是一个关键的时间维度，它为我们分析资金流动的规律和异常提供了重要的参考框架。
在分析银行流水时，结合被查询对象的工作履历做综合考量尤为关键。例如，假设正在审查对象A的银行流水记录。
如果在A担任特定岗位期间，其银行流水中频繁出现大额存现、反复存现或多次存现的情况，这些异常的资金流动模式就有几率会成为关注的焦点。
这样的资金流动模式可能表明，在A担任该岗位期间，其银行账户的资金往来存在不寻常的波动，从而使得A的银行流水显得可疑。
在分析银行流水时，确实应当关切存现操作的具体时间点，因为这一些细节往往能够揭示出资金流动的异常模式。
以工作人员A为例，如果记录显示A经常在深夜或凌晨时分在ATM机上存入现金，这种行为在时间上的特殊性自然会引起合理的怀疑。
在这样的非正常营业时间进行大额存现，可能表明A有意避开常规的监管时段，这种行为可能与赌博赢钱后的存现或其他不正当的经济活动有关。
此外，对于特定时间点的关注也同样重要。例如，在节假日前后，人们的经济活动往往较为频繁，这也可能是观察资金流动的一个重要窗口。
如果在节假日期间，某位人士收到了礼金或红包，他们可能会选择在节后存入银行。因此，如果在节后立即出现大额存现的情况，这可能与节日期间的收入有关。
通常情况下，对于非经营性活动的个人而言，其存现和取现的频率及总额应当保持在相对不高较低的水平。毕竟谁也不会没事就存钱，没事就取钱。
如果某人的存现总额显著超过了其工资性收入，这样的一种情况无疑显得异常，并且值得深入探究。
具体来说，若存现金额明显不符合个人的正常收入水平，这可能表明存在潜在的问题，需要对其资产金额来源的合法性进行审查。
本文仅供学习交流使用，如来源标注错误或侵犯到您的权益，烦请告知，我们将于第一时间删除！
银行流水分析取现应基本零关注，存现可适当也基本零关注！不管他怎么存怎么取都建立大谈话突破的基础上。即使当事人说了存现都是他收的钱又怎样？能追究他受贿吗？
挖空心思在老百姓资金流动方面，还不如用在防止不法资本，贪官污吏的贪污贿赂方面，对社会风气有正面作用！
据《华尔街日报》推测，针对伊朗的，尤其是福尔多，专门用于打击地下目标的GBU-57型钻地弹有很大可能被用于行动。据《华尔街日报》介绍，GBU-57型钻地弹属于重型钻地炸弹，长20英尺，约合6米多；重30000磅，约合13.
据央视新闻消息，6月23日，福建省福州市中级人民法院一审公开宣判十三届全国政协委员刘跃进受贿案，对被告人刘跃进以受贿罪判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;
今年3月份，一对年龄大小差距明显的男女跑者在江苏无锡马拉松赛场上举止亲密，被部分网友造谣“野鸳鸯”事件，今天无锡发布《辟谣公告》。
#辽宁舰亮剑西太平洋 4架外方战斗机逼近 #歼15大雨中挂实弹驱离外机
据国新网消息，国务院新闻办公室将于2025年6月24日（星期二）上午10时举行新闻发布会，请中央宣传部分管日常工作的副部长胡和平等介绍中国人民抗日战争暨世界反法西斯战争胜利80周年纪念活动总体安排，并答记者问。
巨型钻地弹首次实战！美国轰炸伊朗，直接成本5亿美元，间接代价难以估量
据央视新闻报道，美国总统特朗普在其社会化媒体“真实社交”上发文称，美国已完成对伊朗福尔多、纳坦兹和伊斯法罕三处的袭击。
全会审议并通过了河南省委员会关于朱是西、吉建军严重违纪违法问题的审查调查报告，确认省委常委会之前作出的给予朱是西、吉建军开除党籍处分的决定。
中学总务处主任侵吞学生伙食费240万、实得168万，食堂采购员侵吞109万、实得46万，同日被判刑！
湖南岳阳临湘市人民法院消息，6月20日，临湘市人民法院党组书记、院长张青担任审判长，临湘市人民检察院党组书记、检察长黄翔出庭支持公诉，公开开庭审理并宣判一起侵吞学生伙食费的职务犯罪案。